Entenda o que é um fundo exclusivo

Certamente você conhece os diversos tipos de fundos de investimento, mas, se leu nosso post sobre planejamento sucessório, viu um tipo de fundo menos comum e muito importante para a blindagem patrimonial: o fundo exclusivo.

Mas afinal, o que é um fundo exclusivo?

É uma categoria de fundo de investimento em que se tem, normalmente, um único cotista. O objetivo desse fundo é que o gestor consiga adaptar o patrimônio do cliente em termos de administração e alocação do patrimônio, por ser uma pessoa com maior expertise no mercado financeiro. Além disso, como um meio de planejamento sucessório, tem determinadas vantagens tributárias em detrimento de outros modelos de sucessão patrimonial. Esse fundo é, portanto, construído levando em conta o tamanho do patrimônio do investidor e também o seu perfil de risco, e fica por responsabilidade do gestor. Por ter alto custo, o fundo exclusivo é considerado um produto financeiro private, para patrimônios superiores a R$15 milhões.

Por que é vantajoso ter um fundo exclusivo?

Um fundo de investimentos exclusivo é uma opção vantajosa em especial em termos tributários para aqueles investidores que já têm um patrimônio acumulado com certa robustez e pretendem fazer o processo de sucessão para seus herdeiros de maneira a otimizar a liquidez e evitar trâmites burocráticos, uma vez que não passa por determinados imbróglios como o próprio processo de inventário.

Além disso, o fundo é uma opção vantajosa porque é adaptado exclusivamente às necessidades, perfil e patrimônio do cotista. 

O lado negativo, no entanto, é a incidência de come-cotas e o alto custo de manutenção. Em média, em função da sua certificação junto à CVM, taxa de administração, auditoria, custódia, certificado Anbima, dentre outros, o custo anual de R$50.000,00. 

Então, compensa ter um fundo exclusivo?

Tudo depende do seu perfil enquanto investidor, da sua estrutura familiar, dos seus objetivos de curto e médio prazo, bem como seu planejamento sucessório e a estrutura do seu patrimônio (se envolve empresas ou patrimônios de baixa liquidez, por exemplo). Um fundo exclusivo é uma opção interessante para aqueles que têm um patrimônio já bem consolidado e com alguma liquidez, em especial aqueles que são investidores com um perfil mais arrojado

Caso ainda tenha dúvidas ou tenha se interessado no modelo de investimento do fundo exclusivo, contate um de nossos assessores para que possamos de ajudar com seu planejamento e pretensões para sua família e seu patrimônio.

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